8月18日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布數(shù)條行政處罰信息。民生銀行、農(nóng)業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、中國(guó)華融、東方資產(chǎn)均因違反相關(guān)規(guī)定，被開(kāi)具大額罰單，合計(jì)罰超1.3億元。

民生銀行被罰4780萬(wàn)元

行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)民生銀行因違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款合計(jì)4780萬(wàn)元。其中，總行4430萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)350萬(wàn)元。

(資料圖片僅供參考)

該行主要違法違規(guī)事實(shí)共有14條。具體包括：

規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資；

違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款；

對(duì)政府平臺(tái)公司融資行為監(jiān)控不力，導(dǎo)致政府債務(wù)增加；

股權(quán)質(zhì)押管理問(wèn)題未整改；審計(jì)人員配備不足問(wèn)題未整改；

對(duì)相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置；

未按監(jiān)管要求將福費(fèi)廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算；

代銷池業(yè)務(wù)模式整改不到位；

違規(guī)開(kāi)展綜合財(cái)富管理代銷業(yè)務(wù)整改不到位；

個(gè)別貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果仍存在偏離，整改不到位；

發(fā)放違反國(guó)家宏觀調(diào)控政策貸款仍未整改收回；

部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問(wèn)題整改不到位；

部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問(wèn)題整改不到位或未整改；

對(duì)部分違規(guī)問(wèn)題未進(jìn)行責(zé)任追究或追究不到位。

此外，時(shí)任中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)秘書白丹對(duì)民生銀行股權(quán)質(zhì)押管理問(wèn)題未整改負(fù)有責(zé)任，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局處以警告。

農(nóng)業(yè)銀行被罰4420萬(wàn)元

行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份因違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十條、第七十四條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)4420.18萬(wàn)元。其中，對(duì)總行罰款1760.09萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得60.09萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款2600萬(wàn)元。

該行主要違法違規(guī)事實(shí)共有19條。具體包括：

農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)；

農(nóng)村個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款貸后管理不到位；

農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)為定期存款；

違規(guī)向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供融資；

違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款；

裝修貸款發(fā)放不審慎；

商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎；

違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；

貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確導(dǎo)致不良率失實(shí)；

違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；

對(duì)不具備法人資格的分支公司客戶單獨(dú)辦理授信；

集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理不到位；

貸款回流用于歸還本行貸款；

貸款回流用于繳納銀承保證金；

貸款回流用于轉(zhuǎn)存定期存款；

貼現(xiàn)資金回流出票人；

信貸資金流入證券賬戶；

貸后管理不盡責(zé)導(dǎo)致信貸資金實(shí)質(zhì)被關(guān)聯(lián)企業(yè)占用；

扶貧小額信貸“戶貸企用”。

廣發(fā)銀行被罰2340萬(wàn)元

行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣發(fā)銀行因違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十條、第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款合計(jì)2340萬(wàn)元。其中，總行550萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)1790萬(wàn)元。

該行主要違法違規(guī)事實(shí)共有14條。具體包括：小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確；違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款；違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款；違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲(chǔ)備項(xiàng)目；未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé)；未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信；信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)；信貸資金違規(guī)流入證券賬戶；貸款資金違規(guī)回流借款人；未嚴(yán)格落實(shí)受托支付；虛增存貸款規(guī)模；信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)；并購(gòu)貸款管理不規(guī)范。

中國(guó)華融被罰1423萬(wàn)元

行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司因違規(guī)投資非公開(kāi)發(fā)行股票，違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十八條、第十九條、第四十五條等規(guī)定；被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款711.91萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得711.91萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1423.83萬(wàn)元。

東方資產(chǎn)被罰530萬(wàn)元

行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司因違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款合計(jì)530萬(wàn)元。其中，總行430萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)100萬(wàn)元。

主要違法違規(guī)事實(shí)包括：以收購(gòu)不良債權(quán)為名向企業(yè)提供融資；非潔凈收購(gòu)不良債權(quán)；違規(guī)通過(guò)集團(tuán)內(nèi)協(xié)同業(yè)務(wù)規(guī)避集中度監(jiān)管。

本文源自：中國(guó)基金報(bào)

作者：憶山

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