今年前三個季度接近尾聲,最終上證指數(shù)依然未能重回3000點,市場期待的牛市也未能再現(xiàn)。
年內(nèi),券商傭金率趨于平穩(wěn),但成交額的銳減直接影響了券商的傭金收入,前三季度券商共攬入傭金468.66億元,同比下降26.12%,僅約為2017年券商傭金收入的一半。行情的低迷,倒逼券商財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型迫在眉睫。
前三季度
收入傭金468億元
據(jù)東方財富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示,截至9月24日收盤,A股前三季度成交量58688.03億股,成交額703240.23億元;B股成交量78.98億股,成交額476.31億元;基金成交額2101.39億元。
按照天風證券測算的2018年上半年的平均傭金率0.0332%來計算,今年前三季度,券商共攬入傭金468.66億元,同比下降26.12%,僅約2017年券商傭金收入的一半。其中,主要受制于三季度市場行情影響,今年第三季度,券商僅攬入傭金117.23億元,環(huán)比二季度下降24.64%,僅占今年前三季度總傭金收入的25%,同比降低50.21%。同時,據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計,今年以來,券商日均傭金收入為2.59億元,比2017年日均下降26.44%。
與此同時,今年以來,A股投資者熱情遠不及往年。根據(jù)中國結(jié)算數(shù)據(jù)顯示,2017年投資者數(shù)為14325.97萬(截至9月14日),新增投資者數(shù)量為909.83萬,比2017年同期新增投資者數(shù)減少341.27萬,至此,2018年前三季度新增投資者數(shù)比2017年同期減少27.28%。
今年以來,券商行業(yè)傭金率并未有大波動,正在趨于平穩(wěn)。國信證券表示,預(yù)計傭金率下行趨勢或放緩,主要基于以下原因:監(jiān)管層通過券商分類評級規(guī)則緩解傭金率惡性競爭;行業(yè)更加聚焦“存量市場”,增值服務(wù)成競爭重心;客戶機構(gòu)化,對傭金率敏感性低,粘性更高。
天風證券則認為,券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)逐漸進入存量競爭階段,中小券商爭奪市場份額,以降低單客成本;龍頭券商著重于挖掘高凈值及機構(gòu)客戶的潛在需求,拓展新的利潤點。
財富管理轉(zhuǎn)型
延緩傭金率下滑趨勢
如今,券商行業(yè)傭金率趨穩(wěn),經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型迫在眉睫。今年以來,已有多家券商在推動經(jīng)紀業(yè)務(wù)向財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方面重點發(fā)力。
安信證券分析師趙湘懷認為,當前股市交易量已處于底部區(qū)間,下行空間有限,財富管理轉(zhuǎn)型將延緩傭金率下滑趨勢。
券商財富管理轉(zhuǎn)型三大要素分別為:渠道、產(chǎn)品、客戶。首先,渠道方面,線下輕型化,線上標準化。一是新增營業(yè)部趨于輕型化,交易功能弱化;二是設(shè)置高凈值客戶專有服務(wù)機構(gòu);三是互聯(lián)網(wǎng)平臺服務(wù)長尾用戶,提供簡單的標準化服務(wù)。其次,產(chǎn)品方面,需要拓展產(chǎn)品廣度,提升服務(wù)深度。最后,客戶方面,填補中高端客戶投融資需求空白。一方面,A股投資者呈現(xiàn)散戶機構(gòu)化趨勢,客戶需求更為復(fù)雜多樣;二是券商財富管理轉(zhuǎn)型將以契合中高凈值人群的投融資需求為核心。
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