美國(guó)銀行業(yè)一哥摩根大通Q1營(yíng)收創(chuàng)歷史新高,利潤(rùn)全面超預(yù)期,這對(duì)于美國(guó)經(jīng)濟(jì)意味這什么?
4月14日美股盤前,摩根大通公布了2023年第一季度財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)。
財(cái)報(bào)顯示,摩根大通Q1凈營(yíng)收達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的383.5億美元,同比增長(zhǎng)25%;調(diào)整后營(yíng)收為393.4億美元,同比增長(zhǎng)25%,市場(chǎng)預(yù)期368.3億美元。凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)52%至126.2億美元,稀釋后每股收益同比增長(zhǎng)56%至4.10美元,高于市場(chǎng)預(yù)期的3.41美元。
(資料圖片)
受強(qiáng)勁的財(cái)報(bào)影響,摩根大通美股盤前漲近6%。
凈利息收入創(chuàng)歷史新高,存款余額環(huán)比小幅增加
第一季度,摩根大通凈利息收入為208億美元,不僅比去年同期增長(zhǎng)49%,還創(chuàng)下單季度歷史新高。非利息收入為185億美元,同比增長(zhǎng)5%。
展望2023年全年,摩根大通預(yù)計(jì)凈息差收入將達(dá)到810億美元,較今年1月時(shí)的預(yù)期抬升了70億美元。
截至一季度末,摩根大通存款余額為2.37萬(wàn)億美元,同比減少逾1800億美元,但卻比去年年底凈增加370億美元。按平均存款來(lái)統(tǒng)計(jì),摩根大通今年前三個(gè)月的平均存款同比下降8%至2.32萬(wàn)億。
另外,摩根大通CET1資本比率增加到13.8%,不僅高于監(jiān)管要求的12.5%,且超過(guò)集團(tuán)目標(biāo)的13%。摩根大通還撥備了23億美元,比去年增長(zhǎng)了56%。
CCB業(yè)務(wù)凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)80%,CB凈利潤(rùn)同比增58%
主要業(yè)務(wù)中,本次強(qiáng)勁的財(cái)務(wù)報(bào)告主要受消費(fèi)者和社區(qū)銀行業(yè)務(wù)支撐。
具體來(lái)看,摩根大通消費(fèi)者和社區(qū)銀行(CCB)Q1凈收入164.6億美元,同比增長(zhǎng)35%。凈利潤(rùn)為52億美元,同比增長(zhǎng)逾80%。
企業(yè)和投行(CIB)Q1凈收入136億美元,環(huán)比增長(zhǎng)28%,基本與去年同期持平。凈利潤(rùn)為44億美元,同比微增1%。
商業(yè)銀行(CB)Q1凈收入為35億美元,同比增長(zhǎng)46%,這主要是由存款利率上升推動(dòng);凈利潤(rùn)為13億美元,同比增長(zhǎng)58%。
另外,資產(chǎn)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)Q1凈收入為47.8億美元,同比增長(zhǎng)11%。
企業(yè)業(yè)務(wù)Q1凈收入為9.9億美元,相比之下,去年同期為-88.1億美元。
戴蒙:本次銀行業(yè)危機(jī)不同于08年
摩根大通公布亮眼財(cái)報(bào)的同時(shí),籠罩在美國(guó)經(jīng)濟(jì)上空的小銀行危機(jī)陰霾還未完全消散。
對(duì)此,摩根大通CEO杰米·戴蒙在財(cái)報(bào)中表示:
美國(guó)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)維持在總體健康的狀態(tài)中——消費(fèi)者仍然在花錢,資產(chǎn)負(fù)債表依然強(qiáng)勁,企業(yè)狀況良好。然而我們過(guò)去一年里一直在關(guān)注的“風(fēng)暴云”仍在地平線上,銀行業(yè)的動(dòng)蕩也加劇了這些風(fēng)險(xiǎn)。
不過(guò),戴蒙也指出,這次銀行業(yè)危機(jī)與2008年有明顯的區(qū)別,前者涉及的金融機(jī)構(gòu)少得多,需要解決的問(wèn)題也更少。但隨著貸款機(jī)構(gòu)變得更加保守,金融狀況可能會(huì)趨緊,我們目前并不清楚這是否會(huì)導(dǎo)致消費(fèi)者收緊支出。
除此之外,更高的通脹且持續(xù)更長(zhǎng)時(shí)間(導(dǎo)致更高的利率)、持續(xù)財(cái)政刺激的通脹影響、前所未有的量化緊縮和地緣問(wèn)題都值得繼續(xù)關(guān)注。
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